שאלון איפיון פיננסי

שם מלא:

1. מה גילך?

מתחת ל-30 (5) 30–45 (4) 46–60 (3) 61–70 (2) מעל 70 (1)

2. מה מקור ההכנסה העיקרי שלך?

לא יציבה / פרילנס (5) עצמאי/ת (4) שכיר/ה (3) עם קביעות (2) פנסיה (1)

3. כמה מההכנסה החודשית אתה מוכן להשקיע?

מעל 50% (5) 30–50% (4) 15–30% (3) 5–15% (2) פחות מ-5% (1)

4. אם ההשקעה שלך תרד ב-20% בתוך שנה:

אשקול להשקיע עוד (5) אמתין בשלווה (4) אתלבט (3) אמכור חלקית (2) אמכור מיד (1)

5. אם ההשקעה שלך תרד ב-40% בתוך שנה:

אשקול להוסיף השקעה נוספת (5) אמתין עוד תקופה (4) אעבור לאפיק אחר (3) אמשוך חצי מההשקעה (2) אמשוך את כל ההשקעה (1)

6. מה מטרת ההשקעה שלך?

רווחים מהירים (5) תשואה גבוהה בטווח בינוני (4) צמיחה הדרגתית (3) שמירת ערך (2) יציבות בלבד (1)

7. מהו אופק ההשקעה הרצוי מבחינתך?

מעל 10 שנים (5) 5–10 (4) 3–5 (3) שנה–3 (2) פחות משנה (1)

8. מה רמת ההיכרות שלך עם תחום ההשקעות?

מומחה (5) מנוסה (4) בסיסית (3) מועטה (2) אין כלל (1)

9. כמה אתה מוכן להפסיד בלי שזה ישפיע על רמת החיים שלך?

מעל 100,000 ₪ (5) 50–100K (4) 20–50K (3) 5–20K (2) פחות מ-5K (1)

10. איזו גישה הכי מתאימה לך?

אוהב סיכון, שואף לרווח (5) פתוח לסיכון (4) מחפש איזון (3) מעדיף ביטחון (2) בורח מסיכון (1)

11. כיצד אתה מקבל החלטות פיננסיות?

ספונטני (5) עצמאי עם בדיקה קצרה (4) חושב לעומק (3) מתייעץ (2) רק בהמלצה מקצועית (1)

12. האם קיימים אצלך חסכונות נזילים לשעת חירום?

אין כלל (5) חלקי (4) בסיסי (3) 3–6 חוד' מחיה (2) מעל 6 חוד' (1)

13. מה תהיה תגובתך להשקעה לא רווחית במשך שנה?

לא מתרגש, אופק ארוך (5) אמשיך לעקוב (4) אשקול שינוי (3) אתייעץ (2) אפסיק (1)

14. מה רמת העניין שלך בנדל"ן להשקעה?

גבוה מאוד (5) מתעניין/ת בנכסים בישראל ובחו"ל (4) מוכן/ה להשקיע דרך קרן (3) רק למגורים עצמי (2) לא מעוניין/ת כלל (1)

15. כיצד תממן השקעה בנדל"ן?

100% הון עצמי (5) הון עצמי + מימון חלקי (4) מינוף בינוני (3) מימון גבוה (2) 100% מימון או הלוואות פרטיות (1)

16. היכן היית מעדיף להשקיע בנדל"ן?

שוק מתפתח בחו"ל (5) עיר בפריפריה (4) עיר גדולה בישראל (3) אזור מבוקש (2) רק בטוח ומוכר (1)

17. מה דעתך על השקעות אלטרנטיביות?

משקיע פעיל (5) מתעניין ולומד (4) אשקול השקעה סמלית (3) לא סומך אך פתוח (2) לא רלוונטי (1)

18. איזה חלק מההשקעות היית מקצה להשקעות אלטרנטיביות?

מעל 40% (5) 20–40% (4) 10–20% (3) 5–10% (2) פחות מ-5% / כלל לא (1)